而在就業市場對金融專業要求愈來愈嚴格下，就連專業證照也出現分級。一般分為國家證照與國際級證照。國家證照，例如：期貨交易分析人員、投信投顧業務員、理財規劃人員等，是金融工作者基本要取得的認證；而國際級證照，例如：CFP(理財規劃師)、CFA(特許財務分析師)、FRM(風險管理師)、RFC(國際認證財務顧問師)以及CHFC(美國專業理財顧問師)，則是想要更上一層加強競爭力的金融專才選擇投考的國際級證照。

隨著自由化及國際化的發展趨勢，經建會於94年起規劃推動「區域金融服務中心推動方案」，在法規鬆綁積極加速與國際接軌的促進下，勢必會面臨國外金融業者挾龐大資金加入競爭行列，而國內金融工作者的競爭壓力也隨之變大，因此有越來越多金融專才選擇投考國際級證照。台北金融研究發展基金會表示，取得國際級證照的迷人之處主要是突顯專業形象以爭取客戶以及可預期的高收入，同時透過考試的督促，對英文和財經訊息的解讀能力可以大幅增加，也一併提昇了國際化競爭力，未來捧著金證照西進大陸更順利。以CFP為例，根據104教育網的調查，有23%的金融保險業明文規定以加薪來鼓勵員工投考CFP，對於企業來說聘用有CFP認證的理財顧問可以爭取到更多的金字塔理財顧客，進而開發龐大的商機，所以取得CFP對個人或企業都是重量級金字招牌。

新一代金融從業人員除了要擁有多面向的專業知識、熟悉各類衍生性金融商品的特性之外，還需兼備全方位的理財規劃能力與銷售能力，而這已經成為金融工作者必然的發展趨勢。想加入金融從業人員行列？你準備好接受挑戰了嗎？